ईरान-रूस क्रिप्टो व्यापार की खामियां वॉशिंगटन को बंद करनी ही होंगी

1 अक्टूबर 2026 को अमेरिकी वित्त मंत्रालय ने A7 नेटवर्क को—जो रूस और ईरान को प्रतिबंधों से बचाने में मदद करने वाली एक छाया बैंकिंग व्यवस्था है—एक अंतरराष्ट्रीय आपराधिक संगठन घोषित किया। वित्त मंत्रालय के फ़ाइनेंशियल क्राइम्स एनफ़ोर्समेंट नेटवर्क ने प्रस्ताव रखा कि तीसरे देशों में मौजूद इसकी मुखौटा कंपनियों को अमेरिकी वित्तीय प्रणाली से अलग कर दिया जाए। मंत्रालय ने बताया कि भगोड़े मोल्दोवाई नेता इलान शोर (Ilan Shor) के नेतृत्व वाले और रूसी “रक्षा बैंक” प्रोम्सव्याज़बैंक द्वारा तैयार एक रूसी भुगतान नेटवर्क ने ईरान की इस्लामिक रिवोल्यूशनरी गार्ड कोर (IRGC) और “ईरानी छद्म संगठनों, जैसे हमास” को समर्थन दिया।

प्रोम्सव्याज़बैंक रूस के लगभग 70 प्रतिशत रक्षा अनुबंधों को सेवाएं देता है। 1 अक्टूबर की कार्रवाई एक अच्छी शुरुआत है, लेकिन यह पर्याप्त नहीं है। अमेरिकी वित्त मंत्रालय का कहना है कि इन मुखौटा कंपनियों ने जनवरी 2025 से जून 2026 के बीच 17 अरब डॉलर से अधिक के लेनदेन संसाधित किए, ताकि ईरान के केंद्रीय बैंक, इस्लामिक रिवोल्यूशनरी गार्ड कोर और ईरान समर्थित आतंकवादी संगठनों के लिए धन का हस्तांतरण संभव हो सके। A7 नेटवर्क की एक मुखौटा कंपनी ने तो सीधे ईरान के छाया बेड़े (शैडो फ़्लीट) के साथ भी लेनदेन किया।

ब्लॉकचेन रिकॉर्ड दिखाते हैं कि इन विभिन्न बैंकों, कंपनियों और इकाइयों के बीच पैसा कैसे चलता है। 7 अगस्त 2026 को वित्त मंत्रालय ने शेल्बिट (Shelbit) को—जो एक ईरानी प्लेटफ़ॉर्म है और जिसकी कंपनियां जॉर्जिया, पोलैंड तथा संयुक्त अरब अमीरात में हैं—इस्लामिक रिवोल्यूशनरी गार्ड कोर के वॉलेट्स तक धन पहुंचाने के लिए प्रतिबंधित किया। ब्लॉकचेन इंटेलिजेंस और डेटा एनालिटिक्स की अग्रणी कंपनी TRM लैब्स ने शेल्बिट से जुड़े वॉलेट्स के ज़रिए 6.3 अरब डॉलर की आवाजाही का पता लगाया, जिसमें A7 से जुड़ा 318 मिलियन डॉलर का एक्सपोज़र भी शामिल है। 17 सितंबर 2025 को शेल्बिट ने 4 ट्रांसफर में 2 मिलियन डॉलर एक ऐसे वॉलेट को भेजे, जिसे बाद में इसराइल के नेशनल ब्यूरो फ़ॉर काउंटर टेरर फ़ाइनेंसिंग ने हमास का इन्फ्रास्ट्रक्चर घोषित किया। यह इसराइली घोषणा इन सेटलमेंट परतों और हमास की फंडिंग के बीच संबंध को और मज़बूत करती है। TRM लैब्स आगाह करती है कि ऑन-चेन डेटा यह दिखाता है कि पैसा कहां गया, लेकिन यह नहीं कि किसे क्या जानकारी थी। फिर भी, यह तथ्य कि इस्लामिक रिवोल्यूशनरी गार्ड कोर, हमास और रूसी राज्य समर्थित इकाइयों ने एक ही सेटलमेंट मैकेनिज़्म का इस्तेमाल किया, गंभीर संकेत है।

शेल्बिट, A7 और टोकनस्पॉट (TokenSpot) एक ही सेटलमेंट लेयर साझा करते हैं, जिसमें पक्षों के बीच धन भेजने के लिए स्टेबलकॉइन USD टेदर (USDT) प्रमुख नेटवर्क है। इन प्लेटफ़ॉर्मों पर या तो प्रतिबंध हैं या नियम विचाराधीन हैं, लेकिन अमेरिकी वित्त मंत्रालय इन्हें एक ही ऑक्टोपस की भुजाओं की तरह नहीं देखता। वह ऑक्टोपस अब स्बेरबैंक है, जो इस अंतिम नतीजे को जोड़ता है, समन्वय करता है और वैधता देता है।

अन्य खामियां भी बनी हुई हैं। 2 जून 2026 को अमेरिकी वित्त मंत्रालय के विदेशी संपत्ति नियंत्रण कार्यालय (OFAC) ने ईरान के सबसे बड़े क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज नोबिटेक्स (Nobitex) और 3 अन्य ईरानी घरेलू एक्सचेंजों पर प्रतिबंध लगाए, जिससे ईरानी पूंजी शेल्बिट जैसी अपतटीय परतों की ओर और समानांतर रूसी प्रणालियों की तरफ धकेली गई। संघीय क़ानून 282-FZ, जिस पर रूसी राष्ट्रपति व्लादिमीर पुतिन ने 4 अगस्त 2026 को हस्ताक्षर किए, ने रूसी कंपनियों को विदेशी व्यापार का निपटान डिजिटल मुद्राओं में करने की अनुमति दी है। ड्यूमा की बजट समिति के उपाध्यक्ष कपलान पानेश ने कहा कि यह क़ानून कंपनियों को “प्रतिबंधों को दरकिनार करते हुए” साझेदारों को भुगतान करने में सक्षम बनाता है। स्बेरबैंक, जो 2022 से पूर्ण अमेरिकी प्रतिबंधों के अधीन है, ने तुरंत विदेशी व्यापार के लिए क्रिप्टो-सेटलमेंट शुरू कर दिए, जिससे A7 के साथ-साथ राज्य समर्थित चैनल भी बन गए।

14 सितंबर 2026 को अमेरिकी वित्त मंत्रालय ने VTB बैंक को ईरानी बैंकों के साथ रूबल-रियाल चैनल बनाने के लिए प्रतिबंधित किया और विदेशी बैंकों को चेताया कि वे उससे संबंध तोड़ लें। आलोचकों का कहना है कि रूसी बैंकों पर द्वितीयक प्रतिबंधों से तीसरे देशों के सहयोगियों पर व्यावसायिक असर पड़ने का जोखिम है, लेकिन इसका दायरा जानबूझकर सीमित रखा गया है: कार्यकारी आदेश 13902 केवल उन विदेशी बैंकों तक पहुंचता है, जो जानबूझकर ईरानी लेनदेन क्लियर करते हैं; रूस के पड़ोसियों के साथ सामान्य व्यापार इसके दायरे से बाहर रहता है।

किर्गिज़ तंत्र भी इस समस्या को दिखाता है। 6 अक्टूबर 2026 को TRM लैब्स ने आकलन किया कि बिश्केक का लाइसेंसशुदा एक्सचेंज टोकनस्पॉट, ग्रिनेक्स (Grinex) के लिए मुखौटे की तरह काम करता है, जो प्रतिबंधित रूसी एक्सचेंज गारंटेक्स (Garantex) का उत्तराधिकारी है। टोकनस्पॉट ने A7 को करीब 680 मिलियन डॉलर भेजे और यह शेल्बिट के काउंटरपार्टियों में भी दिखाई देता है। यूनाइटेड किंगडम ने 2 दिन बाद टोकनस्पॉट पर प्रतिबंध लगाए। वॉशिंगटन ने ऐसा नहीं किया और 10 अक्टूबर को किर्गिज़स्तान का नियामक अब भी टोकनस्पॉट को लाइसेंसशुदा के तौर पर सूचीबद्ध कर रहा था। वॉशिंगटन को बिश्केक के नियामकों पर दबाव डालना चाहिए कि वे इसका लाइसेंस रद्द करें।

वित्त मंत्रालय को A7, शेल्बिट, टोकनस्पॉट और 282-FZ चैनलों को एक आपस में जुड़ी हुई पाइपलाइन के तौर पर देखना चाहिए। फ़ाइनेंशियल क्राइम्स एनफ़ोर्समेंट नेटवर्क के अंतिम नियम में ईरानी सेटलमेंट प्लेटफ़ॉर्मों को भी शामिल किया जाना चाहिए और अपनी ग़ैर-सार्वजनिक सब-एजेंट सूची जॉर्जिया, पोलैंड, संयुक्त अरब अमीरात और किर्गिज़स्तान के नियामकों के साथ साझा करनी चाहिए। विदेशी संपत्ति नियंत्रण कार्यालय को टोकनस्पॉट को प्रतिबंधित करना चाहिए और सार्वजनिक रूप से कहना चाहिए कि 282-FZ के तहत ईरानी काउंटरपार्टियों के लिए क्रिप्टो भुगतान क्लियर करने वाला कोई भी रूसी बैंक या लाइसेंसशुदा मध्यस्थ VTB बैंक जैसा अंजाम भुगतेगा।

अंत में, वित्त मंत्रालय को अमेरिकी स्टेबलकॉइन के लिए राष्ट्रीय नवाचार को दिशा देने और स्थापित करने वाले क़ानून (Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act) की धारा 8 को लागू करना चाहिए, जिसके तहत अगर जारीकर्ता फ़्रीज़ आदेशों की अनदेखी करते हैं तो वित्त मंत्रालय को अमेरिकी प्लेटफ़ॉर्मों को विदेशी स्टेबलकॉइन सूचीबद्ध करने से रोकना होगा। सीनेट के अल्पमत कर्मचारियों की एक रिपोर्ट में सामने आया कि ईरान से जुड़े 846 प्रतिबंधित वॉलेटों में से 84 प्रतिशत ने USDT स्टेबलकॉइन का इस्तेमाल किया, और टेदर ने दिसंबर 2025 में ऑनलाइन लीक हुए केंद्रीय बैंक के वॉलेटों को अब तक ब्लैकलिस्ट नहीं किया था। वित्त मंत्रालय को A7 से जुड़े वॉलेटों में मौजूद USDT के लिए फ़्रीज़ आदेश जारी करने चाहिए, ठीक वैसे ही जैसे टेदर ने अप्रैल 2026 में ईरानी केंद्रीय बैंक के 344 मिलियन डॉलर फ़्रीज़ किए थे। यह कि इस्लामिक रिवोल्यूशनरी गार्ड कोर और हमास को फंड करने वाला कोई भी नेटवर्क आज भी डॉलर से जुड़े टोकनों में लेनदेन निपटा रहा है, वॉशिंगटन की इस नाकामी को दिखाता है कि वह सभी खामियां बंद कर आतंकी फंडिंग का स्रोत नहीं सुखा पाया है।